Freedom24 to broker online, który zdobywa coraz większą popularność wśród inwestorów na całym świecie, oferując dostęp do rynków globalnych, w tym giełd w USA i Europie. Dzięki innowacyjnym rozwiązaniom i konkurencyjnej ofercie, platforma jest odpowiednia zarówno dla osób dopiero zaczynających swoją przygodę z inwestowaniem, jak i dla zaawansowanych graczy szukających większych możliwości.
W tym artykule przyjrzymy się, co oferuje Freedom24, jakie są kluczowe zalety tej platformy oraz na co warto zwrócić uwagę przed rozpoczęciem inwestowania.
1. Czym jest Freedom24?
Freedom24 to międzynarodowy broker internetowy, który dynamicznie zdobywa popularność wśród inwestorów indywidualnych na całym świecie. Oferuje on klientom z Unii Europejskiej kompleksowe narzędzia inwestycyjne, w tym bezpośredni dostęp do najważniejszych giełd na świecie, profesjonalne analizy rynkowe, intuicyjne aplikacje handlowe oraz wsparcie klienta w języku polskim.
Broker ten oferuje dostęp do ponad 1 miliona instrumentów finansowych. Wśród dostępnych aktywów znajdziemy m.in. akcje, ETF-y, opcje oraz atrakcyjne plany oszczędnościowe, co wyróżnia Freedom24 na tle innych platform inwestycyjnych. Dzięki konkurencyjnym prowizjom i szerokiemu wachlarzowi produktów, Freedom24 może być odpowiednim rozwiązaniem, zarówno dla doświadczonych inwestorów, jak i tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z inwestowaniem.
Jednym z kluczowych elementów oferty Freedom24 są elastyczne plany oszczędnościowe w EUR i USD. Broker umożliwia gromadzenie odsetek od niezaangażowanych w inwestycje środków, dzięki dziennemu planowi oszczędnościowemu oraz długoterminowym planom o wyższym oprocentowaniu. Te rozwiązania będą atrakcyjną propozycją dla inwestorów preferujących pasywny sposób oszczędzania.
Freedom24 oferuje również zaawansowane narzędzia analityczne, w tym profesjonalne raporty tworzone przez ekspertów, co pozwala podejmować bardziej świadome decyzje inwestycyjne. Dzięki połączeniu łatwej obsługi z zaawansowanymi funkcjami, platforma przyciąga szerokie grono użytkowników na całym świecie.
2. Historia i tło brokera
Freedom Finance Europe Ltd działający pod marką Freedom24, jest częścią większej grupy finansowej – Freedom Holding Corp., która została założona w 2008 roku. Grupa ta początkowo koncentrowała się na rynku wschodnioeuropejskim, ale z biegiem lat zdobyła znaczącą pozycję na globalnych rynkach finansowych. W 2019 roku Freedom Holding Corp. jako pierwszy broker z Europy Wschodniej zadebiutował na amerykańskiej giełdzie Nasdaq, co było istotnym krokiem w kierunku umocnienia swojej pozycji na arenie międzynarodowej.
Broker jest regulowany przez CySEC (Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd), a także niemiecką BaFin (Federalny Urząd Nadzoru Finansowego), co zwiększa bezpieczeństwo i wiarygodność jego działalności (odpowiednikiem tych organów w Polsce jest KNF). Ponadto, platforma działa pod nadzorem SEC (Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd) w związku z jej notowaniami na Nasdaq, co zapewnia wysokie standardy przejrzystości i ochrony klientów.
Środki klientów są chronione w ramach Funduszu Kompensacyjnego dla Inwestorów (ICF), co oznacza, że w przypadku problemów finansowych brokera, inwestorzy mają prawo do odszkodowania do kwoty 20 000 euro.
Freedom24 obsługuje ponad 450 tysięcy klientów na całym świecie, oferując dostęp do najważniejszych giełd w Europie, Azji i USA. W ramach rozwoju swojej działalności, firma otworzyła biura w wielu krajach, w tym w Niemczech, Grecji, Polsce, a także w krajach regionu Azji Środkowej.
Zobacz także: Bonus od Freedom24 – odbierz do 20 darmowych akcji z kodem promocyjnym – recenzja aktualnej promocji u brokera Freedom24.
3. Dostępne produkty inwestycyjne w Freedom24
Freedom24 oferuje szeroki wybór produktów inwestycyjnych, umożliwiających dostęp do globalnych rynków oraz różnorodnych instrumentów finansowych. Platforma łączy intuicyjną obsługę, która jest idealna dla początkujących inwestorów, z zaawansowanymi narzędziami dla bardziej doświadczonych użytkowników. Dzięki temu każdy może znaleźć odpowiednie rozwiązania dopasowane do swoich potrzeb i strategii inwestycyjnej.
Akcje
Broker umożliwia zakup akcji z giełd na całym świecie, w tym w USA, Europie i Azji. Inwestorzy mogą nabywać akcje największych firm, takich jak Apple, Tesla czy Amazon, oraz spółek o mniejszej kapitalizacji, co zapewnia szeroki wybór opcji inwestycyjnych. W ofercie brokera znajduje się dostęp do ponad 40 tysięcy akcji z różnych rynków, co czyni Freedom24 platformą odpowiednią dla inwestorów o zróżnicowanych strategiach i celach.
Obligacje
Freedom24 umożliwia również inwestowanie w obligacje korporacyjne i rządowe. To mniej ryzykowne instrumenty finansowe, które pozwalają na uzyskanie regularnych dochodów z odsetek. Platforma oferuje obligacje z rynków globalnych, co pozwala inwestorom na stabilne inwestycje o niższym ryzyku niż akcje czy opcje.
ETF (Exchange-Traded Funds)
Na platformie Freedom24 dostępnych jest ponad 1 500 ETF-ów, co umożliwia klientom dywersyfikację portfela na wielu poziomach. Fundusze te pozwalają inwestować w szerokie indeksy, sektory, czy konkretne tematy inwestycyjne, jak technologia, energia odnawialna czy nieruchomości. Dzięki niskim prowizjom oraz elastyczności, ETF-y stanowią idealne rozwiązanie dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfolio przy relatywnie niskim ryzyku.
Opcje i kontrakty terminowe
Dla bardziej doświadczonych inwestorów Freedom24 oferuje handel opcjami, które są zaawansowanymi instrumentami pochodnymi. Opcje pozwalają inwestorom na spekulację oraz zabezpieczenie portfela poprzez zakup praw do nabycia (Call) lub sprzedaży (Put) akcji po ustalonej cenie w przyszłości. Platforma oferuje jedne z najniższych prowizji za opcje w Europie – od 0,65 USD za kontrakt, co sprawia, że jest to atrakcyjna oferta dla doświadczonych traderów.
Produkty strukturyzowane
Jednym z bardziej zaawansowanych produktów na Freedom24 są produkty strukturyzowane. Są to połączenia różnych instrumentów finansowych, takich jak akcje, obligacje czy instrumenty pochodne, które umożliwiają osiąganie wyższych zwrotów przy jednoczesnym zabezpieczeniu kapitału. Inwestorzy mogą dostosować te produkty do własnych potrzeb, wybierając poziom ryzyka oraz potencjalny zysk. Produkty strukturyzowane są szczególnie polecane dla osób, które szukają wyższych zysków niż na tradycyjnych rynkach, ale nie chcą rezygnować z ochrony kapitału.
4. Pomysły i analizy inwestycyjne
Dla tych, którzy potrzebują inspiracji do budowy swojego portfela, Freedom24 oferuje sekcję „Pomysły inwestycyjne”. To profesjonalnie opracowane strategie inwestycyjne, które prezentują ciekawe możliwości rynkowe i spółki z potencjałem wzrostu. Pomysły te są oparte na analizie finansowej, prognozach rynkowych i trendach sektorowych, co pozwala na szybkie wykorzystanie aktualnych okazji inwestycyjnych.
5. Akademia Freedom24 z kursami dla początkujących i zaawansowanych
Akademia Freedom24 to sekcja edukacyjna platformy, która została stworzona z myślą o użytkownikach na każdym poziomie zaawansowania. Jej celem jest dostarczanie wiedzy i narzędzi, które pomogą zrozumieć rynki finansowe, doskonalić swoje umiejętności inwestycyjne, aby w przyszłości podejmować świadome decyzje handlowe. Akademia oferuje bogaty zasób materiałów edukacyjnych, które obejmują m.in.:
- Artykuły i poradniki – objaśniające podstawy inwestowania, analizę rynków oraz zaawansowane strategie inwestycyjne.
- Webinary i wideotutoriale – prezentacje wideo prowadzone przez ekspertów, które omawiają kluczowe tematy związane z rynkami finansowymi, takie jak opcje, akcje, ETF-y oraz strategie zarządzania portfelem.
- Słownik pojęć – wyjaśniający najważniejsze terminy finansowe, co jest szczególnie pomocne dla początkujących inwestorów.
Akademia Freedom24 będzie doskonałym narzędziem dla każdego, kto chce poszerzyć swoją wiedzę o inwestowaniu i rynkach kapitałowych, niezależnie od tego, czy dopiero zaczyna swoją przygodę, czy jest już doświadczonym inwestorem.
6. Plany oszczędnościowe w Freedom24
Freedom24 to nie tylko platforma, która oferuje dostęp do globalnych rynków finansowych, ale również możliwość efektywnego zarządzania środkami poprzez atrakcyjne plany oszczędnościowe w EUR i USD. Te produkty pozwalają generować dodatkowe zyski z kapitału, który nie jest aktualnie wykorzystywany do handlu. Inwestorzy mogą wybierać spośród dwóch głównych ofert: Dzienny Plan Oszczędnościowy (tzw. konto D) oraz Długoterminowe Plany Oszczędnościowe.
Dzienny Plan Oszczędnościowy (konto D)
Dzienny Plan Oszczędnościowy, znany również jako konto D, jest jedną z najważniejszych usług oszczędnościowych oferowanych przez Freedom24. Jego główną zaletą jest codzienne naliczanie odsetek od środków przechowywanych na koncie, co pozwala na osiąganie regularnych dochodów z kapitału, który nie jest aktywnie inwestowany.
Co więcej, konto D jest automatycznie otwierane podczas rejestracji dla każdego nowego użytkownika Freedom24, co czyni oszczędzanie jeszcze prostszym i wygodniejszym.
Zalety konta D:
- Oprocentowanie w różnych walutach. Konto D oferuje atrakcyjne oprocentowanie dla środków w dwóch głównych walutach – USD i EUR. Odsetki naliczane są odpowiednio w wysokości 5,33% dla USD oraz 3,52% dla EUR w skali roku (stan na 17.09.2024 r). Oprocentowanie jest wyższe niż na wielu standardowych kontach oszczędnościowych (mowa tu o kontach w walucie obcej w polskich bankach), co sprawia, że konto D stanowi konkurencyjną opcję dla inwestorów szukających miejsca do ulokowania kapitału.
- Codzienne naliczanie odsetek. W przeciwieństwie do tradycyjnych kont oszczędnościowych, które naliczają odsetki miesięcznie, konto D nalicza je każdego dnia, co pozwala inwestorom szybciej zobaczyć efekty swoich oszczędności. Oznacza to również, że środki pracują od razu, a inwestorzy mogą korzystać z dynamicznego wzrostu wartości swoich oszczędności.
- Elastyczność wypłat. Użytkownicy w każdej chwili mogą wypłacać środki bez ograniczeń, co czyni to konto idealnym rozwiązaniem dla tych, którzy chcą zachować swobodę dostępu do kapitału.
- Minimalny depozyt. Minimalny próg wpłaty na konto D wynosi 150 EUR lub USD, co sprawia, że oferta jest dostępna nawet dla inwestorów z mniejszym kapitałem.
- Automatyczne otwarcie. Konto D jest automatycznie otwierane dla wszystkich użytkowników Freedom24, co eliminuje konieczność dodatkowych formalności.
Jak działa Dzienny Plan Oszczędnościowy?
Plan oszczędnościowy w Freedom24 działa na zasadzie oprocentowania opartego na wskaźnikach rynkowych, takich jak SOFR (dla USD) i EURIBOR (dla EUR). Odsetki są naliczane na podstawie aktualnych stóp rynkowych, co sprawia, że jest to elastyczne rozwiązanie dostosowane do aktualnych warunków makroekonomicznych. Środki można w każdej chwili transferować z konta D na rachunek handlowy, co pozwala na szybkie reagowanie na zmiany rynkowe i efektywne podejmowanie decyzji.
Dzienny Plan Oszczędnościowy jest szczególnie polecany dla osób, które chcą, aby ich środki były bezpieczne i jednocześnie zarabiały, nawet gdy nie są aktywnie inwestowane. To elastyczne i wygodne rozwiązanie dla inwestorów, którzy cenią sobie swobodę dostępu do gotówki i jednocześnie chcą aby ich oszczędności „pracowały”.
Długoterminowe Plany Oszczędnościowe
Długoterminowe plany oszczędnościowe w Freedom24 to doskonała opcja dla inwestorów, którzy planują zarządzać swoim kapitałem przez dłuższy czas, zyskując wyższe oprocentowanie w zamian za zamrożenie środków na określony okres. Stanowią one atrakcyjną alternatywę dla tradycyjnych depozytów bankowych, oferując konkurencyjne stopy zwrotu oraz różne okresy inwestycji, dostosowane do potrzeb klientów.
Jak działają Długoterminowe Plany Oszczędnościowe?
Długoterminowe plany oszczędnościowe w Freedom24 opierają się na tym samym mechanizmie inwestycyjnym co konto D – odsetki są naliczane na podstawie wskaźników rynkowych, takich jak SOFR (dla kont w USD) oraz EURIBOR (dla kont w EUR). Inwestorzy mogą wybrać plan, który najlepiej odpowiada ich strategii finansowej, dopasować długość trwania depozytu oraz stopę zwrotu do swoich potrzeb.
Stawki w planach długoterminowych zmieniają się dynamicznie, ale zostają ustalone w momencie dokonania depozytu i pozostają niezmienne przez cały wybrany okres inwestycji.
Okresy i oprocentowanie
Długoterminowe plany oszczędnościowe w Freedom24 oferują różne okresy inwestycyjne, co pozwala na elastyczne planowanie oszczędzania. Główne dostępne okresy to:
Kwota depozytu do 100 000 EUR/USD:
- 3 miesiące – z podstawowym mnożnikiem oprocentowania (3,87% dla EUR oraz 5,86% dla USD),
- 6 miesięcy – z wyższą stopą zwrotu (4,4% dla EUR oraz 6,66% dla USD),
- 12 miesięcy – oferujące najwyższe oprocentowanie (5,28% dla EUR oraz 8% dla USD).
Rentowność inwestycji jest uzależniona od zmiennych stóp SOFR oraz EURIBOR , co oznacza, że może ulegać zmianom w przyszłości. Stan na 17.09.2024 r.
Premie dla większych depozytów [od 100 000 EUR lub USD]
Dla większych depozytów, przewidziane są dodatkowe premie, co czyni ofertę jeszcze bardziej atrakcyjną.
W przypadku depozytów przekraczających 100 000 EUR lub USD, inwestorzy mogą liczyć na dodatkową premię roczną w wysokości 0,4% do 0,8% – w zależności od wysokości środków i okresu trwania planu. Dzięki temu większe kwoty mogą generować znacznie wyższy zwrot z inwestycji.
Elastyczność i bezpieczeństwo
Choć długoterminowe plany wymagają zamrożenia środków na określony czas, inwestorzy mają pewność, że ich kapitał jest bezpieczny, a zyski stabilne. Warto zaznaczyć, że minimalny depozyt w ramach tych planów wynosi 1 000 EUR/USD, co czyni je dostępnymi zarówno dla inwestorów indywidualnych, jak i większych podmiotów finansowych.
Warto również wspomnieć, że istnieje możliwość wcześniejszej wypłaty środków, dzięki czemu inwestorzy mogą wycofać swoje pieniądze w dowolnym momencie, zachowując przy tym pełną kwotę kapitału.
Długoterminowe plany oszczędnościowe sprawdzą się idealne dla osób, które poszukują stabilnych, przewidywalnych zysków bez konieczności codziennego monitorowania rynków finansowych.
7. Rodzaje kont inwestycyjnych
Freedom24 oferuje dwa główne plany inwestycyjne, które odpowiadają różnym potrzebom inwestorów: Plan Smart (EUR) i Plan Prime (EUR). Oba plany są bezpłatne i różnią się głównie prowizjami za transakcje oraz dostępem do dodatkowych funkcji.
Plan Smart (EUR)
Plan Smart będzie doskonałym wyborem dla osób, które planują przeprowadzać mniej transakcji, ale chcą przy tym mieć pełny dostęp do globalnych rynków finansowych.
- Brak miesięcznej opłaty – Plan Smart nie wiąże się z żadnymi stałymi kosztami.
- Prowizje – prowizja za transakcje wynosi już od 0,02 EUR za akcję / ETF + 2 EUR za zlecenie. To dobre rozwiązanie dla mniej aktywnych inwestorów, którzy sporadycznie przeprowadzają transakcje i cenią brak wysokich opłat.
Plan Prime (EUR)
Plan Prime to opcja dla bardziej aktywnych inwestorów, którzy regularnie handlują na giełdach. Oferuje on niższe prowizje za transakcje, co czyni go korzystniejszą opcją dla osób dokonujących większej liczby operacji.
- Brak miesięcznej opłaty – Plan Prime nie wymaga opłaty miesięcznej.
- Niższe prowizje – prowizja za każdą transakcję wynosi 0,012 EUR za akcję / ETF + 1,2 EUR za zlecenie, co czyni ten plan bardziej opłacalnym dla osób aktywnie inwestujących.
- Osobisty menager – dzięki pomocy opiekuna, możesz łatwo zrozumieć ryzyko i potencjalne zyski, perspektywy dla poszczególnych papierów wartościowych oraz bieżącą sytuację na rynku giełdowym. Usługa jest uwzględniona w planie taryfowym.
Pozostałe koszty i opłaty
Freedom24 charakteryzuje się przejrzystymi i konkurencyjnymi opłatami, które są dostosowane do potrzeb różnych typów inwestorów. Bez względu na to, czy użytkownik wybiera Plan Smart czy Plan Prime – nie ma stałych opłat za prowadzenie konta.
Warto mieć jednak na uwadze pozostałe prowizje i opłaty.
- Wypłaty środków – opłata za wypłatę środków wynosi 7 EUR za każdy wychodzący przelew bankowy.
- Transakcje OTC – dla transakcji OTC pobierana jest prowizja maklerska w kwocie 0,12% wolumenu transakcji oraz prowizja deweloperska $30 za jedną rozliczoną transakcję.
Szczegóły planów oraz obowiązujące opłaty i prowizje znajdziesz w tym miejscu: Załącznik nr. 6 do Ogólnych Warunków Handlowych (z dnia 13 września 2024 r.)
Jak założyć konto w Freedom24?
Otwarcie konta w Freedom24 jest bezpłatne, odbywa się całkowicie online i zajmuje nie więcej niż 10 minut. Przed rejestracją, przygotuj:
- dowód osobisty lub paszport
- potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media)
- smartfon z dostępem do Internetu.
Proces rejestracji jest bardzo prosty – wystarczy, że podczas wniosku uzupełnisz dane osobowe, zrobisz zdjęcie dwóch dokumentów (dowodu osobistego oraz potwierdzenia adresu zamieszkania) oraz wykonasz selfie. Po weryfikacji wniosku, uzyskasz dostęp do możliwości inwestycyjnych i oszczędnościowych oferowanych przez Freedom24.
Konto na Freedom24, otworzysz za pomocą przycisku poniżej – zostaniesz przeniesiony na oficjalną stronę brokera.
Następnie wybierz opcję „Otwórz konto”, gdzie wprowadzisz swój adres e-mail i numeru telefonu. Kolejnym krokiem będzie pobranie aplikacji, w której dokończysz wniosek o otwarcie rachunku na platformie.
Pamiętaj, że podczas inwestowania Twój kapitał jest zawsze zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.
8. Czy warto zacząć inwestować na Freedom24?
Freedom24 to platforma inwestycyjna, która oferuje szeroki dostęp do globalnych rynków finansowych. Dzięki intuicyjnym narzędziom, platforma jest odpowiednia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów. Dodatkowe zalety, takie jak brak opłat miesięcznych za prowadzenie konta, niskie prowizje, a także solidna ochrona środków klientów, sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla osób poszukujących kompleksowych rozwiązań inwestycyjnych.
Jednak przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu inwestowania warto rozważyć swoje indywidualne cele finansowe oraz styl inwestowania. Choć Freedom24 oferuje wiele korzyści, takie jak elastyczne plany oszczędnościowe i niskie koszty transakcji, należy również pamiętać o opłatach np. za wypłatę środków.
Jeśli szukasz platformy z szerokim wachlarzem możliwości, prostotą obsługi i solidnym wsparciem, Freedom24 zdecydowanie warto rozważyć jako opcję na długoterminową inwestycję.
Zalety Freedom24
- Dostęp do globalnych rynków – inwestorzy mogą handlować na giełdach w USA, Europie i Azji, zyskując możliwość inwestowania w akcje największych spółek.
- Elastyczne plany oszczędnościowe – konto D i długoterminowe plany oszczędnościowe pozwalają na generowanie odsetek od wolnych środków.
- Konkurencyjne prowizje – Freedom24 oferuje niskie prowizje, szczególnie w Planie Prime, co czyni go opłacalnym dla aktywnych traderów.
- Brak miesięcznych opłat – oba plany (Smart i Prime) są darmowe, co pozwala na korzystanie z platformy bez stałych kosztów.
- Bezpieczeństwo środków – broker podlega regulacjom CySEC i oferuje ochronę depozytów do 20 000 EUR w ramach Funduszu Rekompensat dla Inwestorów, co zapewnia bezpieczeństwo kapitału.
Wady Freedom24
- Opłata za wypłatę środków – każdy przelew na konto bankowe wiąże się z opłatą w wysokości 7 EUR, co może być uciążliwe dla osób często wypłacających środki.
- Skierowany głównie do średniozaawansowanych i zaawansowanych inwestorów – chociaż platforma jest intuicyjna, pewne funkcje, takie jak handel opcjami czy akcjami, mogą być trudniejsze do zrozumienia dla początkujących inwestorów.
Jeśli artykuł Ci się spodobał koniecznie podziel się nim ze swoimi znajomymi. Zapraszamy Cię do śledzenia naszego fanpage’a na Facebooku oraz kliknięcia 
. To właśnie w tym miejscu dowiesz się o aktualnie trwających promocjach 🔥 oraz poznasz praktyczne sposoby na oszczędzanie pieniędzy.
Freedom24 – platforma inwestycyjna
Ocena fintechu
Freedom24 to internetowy broker, oferujący inwestorom indywidualnym dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym akcji, ETF-ów, opcji i obligacji na globalnych rynkach. Platforma działa w ramach europejskich regulacji MiFID II, co zapewnia wysoki poziom ochrony inwestorów, a sama firma jest notowana na giełdzie NASDAQ.
- Dostęp do ponad 40 000 akcji oraz 1 500 funduszy ETF, w tym popularnych indeksów takich jak S&P500 czy ETF-ów związanych z kryptowalutami
- Plany oszczędnościowe w EUR i USD z wysokimi stopami procentowymi
OSTATNIO OPUBLIKOWANE ARTYKUŁY
![Otwórz konto dla młodych [18 - 24 lata] od mBanku w promocji "Mogę jeszcze więcej II". Zgarnij nawet 700 zł premii. Promocja trwa do 31 października 2024 r.](https://wskoczpokase.pl/wp-content/uploads/2024/08/mBank-konto-mlodzi-promocja-Moge-Jeszcze-Wiecej-II-2024-mobile.webp)
Spodobał Ci się artykuł?
Jeśli tak to świetnie! Zapisz się do naszego newslettera. Tym sposobem już nigdy nie przegapisz żadnej promocji. Otrzymasz na adres e-mail powiadomienia o nowych artykułach i aktualnych promocjach.
Ps. Obiecujemy, że nie spamujemy i nie udostępnimy danych nikomu innemu 😉
- Brak komentarzy
Śledź dyskusje
0 komentarzy
najstarszy
